Într-un context geopolitic tot mai complex, România actualizează mecanismele de monitorizare a conformării la regimurile de sancțiuni internaționale. Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) a adoptat Regulamentul nr. 3 din 11 iulie 2025 privind supravegherea punerii în aplicare a sancţiunilor internaţionale de către entităţile reglementate de Autoritatea de Supraveghere Financiară, un act normativ esențial pentru integritatea financiară a piețelor și alinierea la obligațiile internaționale asumate.

     Regulamentul stabilește reguli privind implementarea, monitorizarea și controlul sancțiunilor internaționale de către entitățile reglementate de ASF în domeniile pieței de capital, asigurărilor și reasigurărilor, precum și cele ale sistemului pensiilor private. Se vizează în special înghețarea fondurilor și resurselor economice, restricțiile privind transferurile financiare, dar și interdicțiile privind furnizarea de bunuri sau servicii către entități sau persoane desemnate. Toate entitățile supravegheate de ASF (societăți de administrare, companii de asigurare, fonduri de pensii, SSIF etc.) trebuie să implementeze un cadru intern robust de guvernanță și control al riscurilor de eludare a sancțiunilor.

     În materia mecanismelor obligatorii, ASF impune adoptarea următoarelor măsuri interne:

• identificarea clienților și a beneficiarilor reali (screening);
• evaluarea riscului de neconformare, cu actualizare periodică (minim anual);
• politici clare privind tranzacțiile suspecte, inclusiv cele refuzate;
• sisteme IT și baze de date pentru verificarea în timp real a clienților și operațiunilor;
• programe de formare profesională la intervale de maximum 2 ani;
• raportări și notificări către ASF și alte autorități (ex. ONPCSB, ANAF).

     Entitățile reglementate trebuie să desemneze un Ofițer de Conformitate pentru Sancțiuni Internaționale (OCSI). Acesta are o serie de responsabilități esențiale, după cum urmează: monitorizează aplicarea internă a regimurilor de sancțiuni, gestionează alertele ASF și raportează activele înghețate, redactează raportul anual privind expunerea la risc și măsurile luate și se asigură că informațiile ajung în timp util la ASF și alte autorități. OCSI trebuie notificat la ASF cu cel puțin 15 zile înainte de începerea mandatului. Printre obligațiile-cheie, menționăm stocarea datelor (minim 5 ani de la încetarea relației contractuale sau tranzacției), raportarea fondurilor înghețate (se face imediat, în format electronic, conform modelului ASF) și înștiințarea ASF privind cererile de derogare (atunci când este solicitată exceptarea de la aplicarea sancțiunilor, prin ANAF).

     Încălcarea obligațiilor prevăzute în regulament atrage măsuri administrative și sancțiuni, conform art. 26^1 din Ordonanța de urgență nr. 202 din 4 decembrie 2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale, publicată în Monitorul Oficial nr. 825 din 8 decembrie 2008, ASF poate sesiza și autoritățile penale, dacă este cazul.

     Regulamentul nr. 3/2025 evidențiază o etapă importantă în alinierea reglementărilor naționale cu cerințele internaționale privind sancțiunile. El impune un cadru de conformitate detaliat și robust, cu accent pe responsabilitatea proactivă a entităților financiare. Începând cu 21 septembrie 2025, data intrării în vigoare a regulamentului, acestea trebuie să fie pregătite, atât operațional, cât și procedural, pentru a face față rigorilor unui regim internațional de sancțiuni în permanentă schimbare.

Totalitatea dispozițiilor cuprinse în textul Regulamentului nr. 3/2025 - AICI