Autoritatea de Supraveghere Financiară a emis Norma nr. 39 din 4 decembrie 2023 pentru modificarea şi completarea Normei Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 10/2014 privind activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii facultative, publicată în Monitorul Oficial al României nr. 1131 din 14 decembrie 2023. Astfel, Norma nr. 10/2014 stabileşte condiţiile de avizare şi funcţionare a depozitarului activelor fondurilor de pensii facultative.

     Legiutorul introduce o nouă procedură, aceea de avizare şi de retragere a avizului persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, în noul articol 7^1 din Norma nr. 10/2014. Așadar, persoana responsabilă cu activitatea de depozitare este avizată de către Autoritate atât în cadrul procesului de avizare a depozitarului, cât şi ulterior, pe parcursul desfăşurării activităţii acestuia.

     Autoritatea avizează ca persoană responsabilă cu activitatea de depozitare persoana fizică desemnată în acest sens de către depozitar şi care îndeplineşte cumulativ următoarele condiţii:

1. nu a fost sancţionată de către autorităţi române sau străine din domeniul financiar-bancar cu interdicţia temporară ori definitivă de a desfăşura activităţi în sistemul în care a activat;
2. nu are înscrise menţiuni în certificatul de cazier fiscal şi nici în certificatul de cazier judiciar pentru infracţiuni de fals, infracţiuni contra patrimoniului sau alte infracţiuni specifice domeniului economic/financiar/fiscal;
3. are un contract individual de muncă/contract de mandat încheiat cu depozitarul;
4. deţine o funcţie de conducere care îi conferă atribuţii în cadrul structurii organizatorice care desfăşoară operaţiunile aferente activităţii de depozitare a activelor fondurilor de pensii facultative;
5. deţine pregătirea şi experienţa profesională adecvate atribuţiilor care îi revin în desfăşurarea activităţii de depozitare a activelor fondurilor de pensii facultative.

     Depozitarul transmite Autorităţii cererea pentru avizarea persoanei prevăzute la art. 7^1, întocmită conform anexei nr. 1^1 la normă, împreună cu următoarele documente:

1. documentul prevăzut la art. 5 alin. (1) lit. f) din normă;
2. actul de identitate al persoanei desemnate, în copie, certificată pentru conformitate de către titularul actului de identitate;
3. specimenul de semnătură al persoanei desemnate, conform anexei nr. 2 la normă;
4. certificatul de cazier judiciar şi certificatul de cazier fiscal pentru persoana desemnată, depuse în termenul de valabilitate al acestora;
5. declaraţia dată pe propria răspundere de către persoana desemnată, privind faptul că a încheiat cu depozitarul un contract individual de muncă/contract de mandat, în original, pentru funcţia de conducere cu atribuţii în cadrul structurii organizatorice care desfăşoară operaţiunile aferente activităţii de depozitare a activelor fondurilor de pensii facultative;
6. curriculum vitae al persoanei desemnate, datat şi semnat, din care să rezulte că are pregătirea şi experienţa profesională corespunzătoare şi în care se precizează denumirea organizaţiilor pentru care a lucrat persoana în cauză, natura şi durata atribuţiilor îndeplinite. Dacă este cazul, se menţionează autoritatea de supraveghere a entităţilor în cadrul cărora persoana respectivă a desfăşurat activitate, precum şi actul administrativ prin care persoana a fost aprobată, în original;
7. dovada achitării taxei de avizare prevăzută la pct. 5.2 din anexa nr. 3 la Regulamentul Autorităţii de Supraveghere Financiară nr. 16/2014 privind veniturile Autorităţii de Supraveghere Financiară, republicat, cu modificările şi completările ulterioare, pentru persoana responsabilă desemnată pentru care se solicită avizul.

     Conform art. 7^4 din normă, Autoritatea poate solicita depozitarului, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea cererii de avizare a persoanei responsabile cu activitatea de depozitare, documente şi informaţii suplimentare, pe care acesta trebuie să le furnizeze în maximum 30 de zile calendaristice de la data primirii solicitării. Ea poate verifica orice aspect legat de cererea de avizare, fiind îndreptăţită să se adreseze autorităţilor competente pentru obţinerea oricăror documente şi informaţii pe care le consideră relevante, în condiţiile legii. Autoritatea analizează cererea de avizare şi procedează, în termen de 30 de zile calendaristice de la primirea documentaţiei complete, la aprobarea sau la respingerea cererii. În situaţia în care sunt îndeplinite condiţiile prevăzute la art. 7^2 din normă, Autoritatea emite un aviz care se comunică depozitarului în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării acestuia.

     Autoritatea respinge, prin decizie, cererea de avizare în următoarele situaţii:

1. documentaţia prezentată este incompletă la primirea ultimului set de documente şi informaţii;
2. documentaţia nu este întocmită în conformitate cu dispoziţiile legale în vigoare;
3. neîndeplinirea uneia dintre condiţiile prevăzute la art. 7^2 din normă.

     Decizia de respingere se comunică depozitarului în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării acesteia.

     Valabilitatea avizului persoanei responsabile cu activitatea de depozitare încetează de drept:

1. la data încetării contractului individual de muncă/contractului de mandat încheiat cu depozitarul;
2. la data încetării desemnării în calitate de persoană responsabilă cu activitatea de depozitare;
3. la data retragerii avizului depozitarului.

     Autoritatea retrage avizul persoanei responsabile cu activitatea de depozitare:

1. dacă nu mai sunt îndeplinite condiţiile care au stat la baza emiterii avizului;
2. ca sancţiune pentru nerespectarea obligaţiilor prevăzute în cuprinsul Legii şi a normelor emise în aplicarea acesteia, în legătură cu activitatea desfăşurată în cadrul sistemului de pensii facultative.

    Decizia de retragere a avizului persoanei responsabile cu activitatea de depozitare se comunică depozitarului în termen de 5 zile lucrătoare de la data adoptării acesteia.

Pentru a consulta restul modificărilor și completărilor cuprinse în forma consolidată a Normei nr. 10/2014 privind activitatea de depozitare şi custodie a activelor fondurilor de pensii facultative – click AICI